Запрос на честность. Или зачем Украине комплаенс
01.02.2018
Одним из главных приоритетов стало снижение уровня коррупции. При этом, если в начале 2014 года речь шла преимущественно о коррупции в государственном секторе, то сегодня мы уже говорим и о бизнесе. Коррупция подразумевает дачу или получение взятки, и, как правило, одним их участников таких манипуляций является чиновник. Однако второй стороной выступает частное лицо, или представитель бизнеса. И вот тут-то и начинается самое интересное.
Можно сказать красиво, что борьба с коррупцией начинается с себя. А можно не просто сказать, а принять антикоррупционное законодательство, как это сделали американцы еще в 1977 году, весьма существенно снизив коррупционную составляющую в отношениях своих собственных компаний с чиновниками в иностранных юрисдикциях. С одной стороны, это усложнило жизнь многим американским корпорациям, которые стали вынуждены играть честно и при этом мириться с тем, что бизнесмены из других стран занимаются экспансией на новые рынки, срезая углы с помощью всевозможных «благотворительных» взносов, «безвозмездной помощи» и просто чемоданов с наличкой. Но с другой, это стало толчком к «экспорту» принципов добросовестности, или дью дилидженс, при ведении бизнеса.
В Украине частный бизнес тоже постепенно стал внедрять антикоррупционные меры, в том числе писать антикоррупционные программы, кодексы корпоративной этики, отстраивать системы контроля, проверять контрагентов на добросовестность, и так далее. И если в международных компаниях, действующих в Украине, такая практика не нова, и, как правило, спускается из главного офиса, то украинский бизнес делает все это без какого-либо опыта или ориентации на глобальные политики, которые являются подспорьем локальных офисов иностранных компаний.
Кроме того, в Украине создано единственное в своем роде объединение, главной целью которого является популяризация добросовестности в украинском бизнесе. Объединение так и называется – Всеукраинская сеть добропорядочности и комплаенса (UNIC). Сеть уже насчитывает пятьдесят членов, и это как международные тяжеловесы, так и небольшие украинские компании. Объединение не похоже ни на одно из существующих в Украине и не имеет целью продвижение или отстаивание интересов какого-то конкретного бизнеса, а направлено на создание в стране целого пласта компаний, которые категорически невосприимчивы к коррупции и недобросовестному поведению. Тот факт, что инициаторами создания этой Сети стали Совет бизнес-омбудсмена, Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР), а также Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) говорит опять-таки о международном влиянии на развитие антикоррупционных инициатив у нас. Особое внимание стоит обратить именно на ЕБРР, принимающий активное участие в консультировании и финансировании этой новой инициативы, и принять во внимание три следующих фактора:
1. очищение украинской банковской системы, и как следствие существенное сокращение количества финансовых учреждений, которые могут выдавать кредиты бизнесу
2. ужесточение требований Национального Банка к коммерческим банкам в отношении проверки клиентов
3. острая необходимость бизнеса в инвестициях средств, которых на территории Украины остается не так уж и много
Таким образом, украинские компании вынуждены «чиститься» для возможности кредитоваться или привлекать инвесторов за рубежом, ведь одним из важнейших критериев для предоставления средств иностранным банком, в том числе таким мощным как ЕБРР, является отсутствие так называемых комплаенс рисков у объекта инвестирования или кредитования. А это, по сути, прозрачность организационной структуры, финансов, отсутствие вовлеченности в коррупционные эпизоды и других признаков недобросовестного игрока.
Кроме того, помимо необходимости «очищения» бизнеса под финансирование, немаловажным фактором является и желание работать с западными контрагентами, а это в свою очередь означает соответствие их комплаенс программам. Многие американские компании, ввиду вышеупомянутого FCPA, проводят дью дилидженс всех своих контрагентов в иностранных юрисдикциях, в том числе и в Украине. И когда я говорю всех, то имею в виду и акционерные общества, и ФОПы, которые так или иначе вступают в экономические отношения с американским субъектом.
Таким образом, комплаенс в Украине – это, во-первых, запрос общества на честную игру всех участников рынка; во-вторых, одно из средств для выживания в условиях дефицита внутреннего финансирования; и в-третьих, развитие экономических отношений с развитыми рынками, где комплаенс – это уже образ мышления и даже культура.