Chainlink анонсувала комплексну інфраструктуру для підтримки і масштабування стейблкоїнів, орієнтовану на інституційних емітентів та ончейн-фінанси нового покоління.
Про це розповідає Бізнес • Медіа
- У Chainlink розповіли, як будують інфраструктуру для емітентів стейблкоїнів.
- Механізми Proof of Reserve, рішення CCIP і CRE формують екосистему для розвитку стейблкоїнів.
- Команда підкреслила просування інституційного стандарту для стейблкоїнів і ончейн-фінансів.
П’ять напрямів для інституційного масштабування
Chainlink визначила п’ять основних напрямків, які сприятимуть розвитку стейблкоїнів та підвищать їхню привабливість для великих гравців ринку. У компанії наголосили, що стейблкоїни стали фундаментом для ончейн-фінансів завдяки поєднанню стабільності фіатних валют із можливостями програмування блокчейнів. Вони забезпечують цілодобові глобальні розрахунки, інтеграцію з токенізованими активами і відкривають нові фінансові кейси.
Попри це, емітенти стейблкоїнів стикаються з низкою викликів. Серед них — необхідність підтвердження забезпечення резервів у реальному часі, дотримання регуляторних вимог, а також забезпечення взаємодії між різними блокчейнами і традиційною фінансовою інфраструктурою. Chainlink наголосила на своїй унікальній універсальній платформі оракулів, яка покриває ці потреби упродовж усього життєвого циклу стейблкоїна.
Мережа вже забезпечила понад $28 трлн ончейн-вартості транзакцій і захищає більш ніж 70% DeFi.
Proof of Reserve, приватність і кросчейн-ліквідність
Серед ключових інструментів — Proof of Reserve, який забезпечує автоматичну ончейн-перевірку резервів стейблкоїнів у режимі, близькому до реального часу. Децентралізовані оракульні мережі відстежують активи як у блокчейні, так і поза ним, публікуючи криптографічні підтвердження змін резервів. Це мінімізує залежність від ручних звітів і підвищує прозорість як для регуляторів, так і для користувачів.
Механізм Secure Mint інтегрує дані про резерви з логікою емісії та спалювання токенів, що дозволяє автоматично запобігати надмірній емісії. Приклади практичного використання — Wenia (Bancolombia) для перевірки фіатних резервів та OpenEden для забезпечення USDO токенізованими держоблігаціями США. Додатково, інфраструктуру Chainlink доповнюють Price Feeds, SmartData та DataLink — останній вже інтегровано S&P Global Ratings для оцінки стабільності стейблкоїнів, а Mento використовує цінові фіди для підтримки понад 15 стейблкоїнів.
Automated Compliance Engine (ACE) дозволяє впроваджувати вимоги AML/KYC та юрисдикційні обмеження безпосередньо у смартконтракти, даючи змогу автоматично схвалювати, позначати чи блокувати транзакції за визначеними правилами. Для захисту чутливої інформації застосовується Confidential Compute, що забезпечує конфіденційність даних без їхньої публікації ончейн.
Chainlink у співпраці з Apex Group створила рішення регуляторного рівня для стейблкоїнів під контролем Валютного управління Бермудських островів, об’єднавши технології Proof of Reserve, Secure Mint, ACE, стандарт кросчейн-токенів CCT, моніторинг безпеки Hacken і рішення Bluprynt для ідентифікації користувачів.
Для вирішення проблеми фрагментації ліквідності Chainlink пропонує протокол CCIP і стандарт CCT, які дозволяють переміщувати стейблкоїни між різними мережами з повною синхронізацією резервів. Протоколом CCIP вже користуються ANZ Bank, Falcon Finance (USDf), World Liberty Financial (USD1), Aave (GHO) та інші емітенти. FairsquareLab інтегрував CCIP у проєкт PAX за участі провідних банків Азії.
Інтеграції, CRE та глобальні партнерства
Chainlink Runtime Environment (CRE) виступає мостом між ончейн-контрактами та офчейн-системами, автоматизуючи атестацію резервів, контроль ліквідності та комплаєнс-процеси. CRE вже застосовували під час кросчейн-угоди DvP за участі Kinexys by J.P. Morgan і Ondo Finance.
Chainlink також запускає програму підтримки емітентів стейблкоїнів разом із GSR і впроваджує Swapper Finance спільно з Mastercard, що дозволяє власникам карток Mastercard купувати криптоактиви безпосередньо на децентралізованих біржах.
У компанії резюмували, що стейблкоїни стають ключовим елементом цифрової економіки, для чого потрібна безпечна, сумісна та інтероперабельна інфраструктура.
Серед останніх партнерств — інтеграція CCIP і CRE від Saudi Awwal Bank (SAB) із метою розвитку ончейн-фінансів у Саудівській Аравії. Окрім цього, підписано угоду з Intercontinental Exchange (ICE), материнською компанією NYSE, для використання даних ICE Consolidated Feed щодо валютних курсів і цін на дорогоцінні метали в Chainlink Data Streams. Це має підвищити точність інформації та знизити ризики маніпуляцій.