У 2025 році криптовалютні злочинці викрали рекордні $17 млрд, що стало найвищим показником за весь час спостережень та відображає стрімке зростання технологічної складності шахрайських схем.
Про це розповідає Бізнес • Медіа
Різке зростання фінансових втрат через підміну особи та штучний інтелект
- Обсяг викрадених коштів став максимальним за всю історію спостережень.
- Шахрайство з підміною особи зросло на 1400% за рік.
- Схеми з ШІ виявилися в 4,5 рази прибутковішими за традиційні.
Згідно з аналітичним звітом Chainalysis, основний внесок у ріст збитків внесли схеми шахрайства з підміною особи. Лише за рік обсяги таких операцій збільшилися на 1400%, а середній розмір одного шахрайського платежу піднявся з $782 до $2764.
Аналітики відзначають, що шахрайські операції стають дедалі організованішими та індустріалізованими. Злочинні мережі активно використовують фішинг як послугу, дипфейки, інструменти на основі штучного інтелекту, а також професійні канали для відмивання коштів, що спрощує реалізацію масштабних атак.
ШІ-схеми приносять у кілька разів більше прибутку
Особливу увагу у звіті приділено використанню технологій штучного інтелекту у шахрайських операціях. Схеми, що включають ШІ-інструменти, у середньому приносили $3,2 млн на одну операцію, тоді як традиційні види шахрайства — $719 000. Таким чином, ШІ-схеми є у 4,5 рази більш прибутковими.
Такі види шахрайств також характеризуються більшим щоденним виторгом та значно вищою кількістю транзакцій. У звіті зазначається:
“Схеми, пов’язані з ШІ-інструментами, в середньому приносили $3,2 млн на одну операцію проти $719 000 у традиційних видів шахрайства. Це робить їх в 4,5 рази більш прибутковими, відзначили експерти”.
Окрім цього, експерти виявили сталий зв’язок криптозлочинності зі східно- та південно-східноазійським регіоном. Зокрема, йдеться про шахрайські схеми в Камбоджі та М’янмі, де жертв торгівлі людьми змушують брати участь у злочинній діяльності.
Попри зростання злочинної активності, у 2025 році посилилися і заходи протидії. За даними Chainalysis, правоохоронні органи змогли вилучити не менше $14 млрд, включаючи масштабні конфіскації у Великій Британії та справи проти транснаціональних злочинних груп.
Фахівці прогнозують, що загальна сума вкрадених коштів за 2025 рік може перевищити $17 млрд через виявлення нових незаконних адрес. Аналітики також попереджають: у 2026 році шахрайські схеми будуть еволюціонувати, дедалі активніше поєднуючи штучний інтелект, соціальну інженерію та складну фінансову інфраструктуру.
Раніше стало відомо про виявлення нової фішингової схеми проти MetaMask.