Європейське управління з боротьби з відмиванням грошей (AMLA) посилює вимоги для криптовалютних компаній, запроваджуючи суворіші правила боротьби з відмиванням коштів по всій території Європейського Союзу. Відомство, що розпочало роботу в липні 2025 року, координуватиме виконання єдиних стандартів AML для 27 країн ЄС.
Про це розповідає Бізнес • Медіа
Нові правила для криптовалютного бізнесу
Голова AMLA Бруна Сего наголосила на необхідності ретельної перевірки бенефіціарних власників і акціонерів постачальників криптопослуг. Особлива увага приділятиметься джерелу походження капіталу та географічним аспектам, щоб запобігти відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.
“Регулятори повинні перевіряти бенефіціарних власників і акціонерів постачальників криптопослуг. Увагу приділятимуть як походженню капіталу, так і географії — щоб унеможливити зв’язок із відмиванням коштів і тероризмом”.
Сего також підкреслила, що різне тлумачення AML у державах ЄС створює ризики фрагментованості ринку та регуляторного арбітражу. Для усунення цих проблем у Євросоюзі поступово впроваджується регламент MiCA, який має забезпечити уніфікацію правил.
Заборона анонімних гаманців і прямий доступ до даних
Згідно з новими нормами, буде заборонено використання анонімних криптогаманців, активів без ліцензії та конфіденційних монет. Криптовалютні компанії повинні будуть надати державним органам прямий і нефільтрований доступ до даних клієнтів. Ці вимоги почнуть діяти з липня 2027 року.
Юристи вважають дії AMLA логічними. Адвокат Kingsley Napley Анна Холмс наголосила, що посилення норм AML у криптовалютному секторі допоможе більш ефективно протидіяти незаконним операціям. Схожого підходу дотримується й британський фінансовий регулятор FCA.
Водночас криптоіндустрія активно адаптується до нових вимог. Провідні гравці ринку вже отримують ліцензії MiCA для роботи в ЄС. Так, у червні 2025 року ліцензію отримала американська біржа Kraken, а також Coinbase, Bybit, Bitstamp, Clearstream та інші компанії.
Крім того, корпорація Google оновила правила для реклами криптовалютних компаній у країнах Євросоюзу відповідно до вимог MiCA. Тепер рекламодавцям потрібно враховувати юридичні особливості кожної юрисдикції, що додатково ускладнить діяльність криптокомпаній на європейському ринку, відзначають експерти.
Варто нагадати, що раніше генеральний директор Tether Паоло Ардоіно пояснив рішення компанії не отримувати ліцензію MiCA для стейблкоїна USDT.