Национальный банк Украины (НБУ) выразил готовность отменить ограничение в 150 000 грн на выходные P2P-переводы в течение одного-двух месяцев. Об этом в интервью Forbes сообщил глава регулятора Андрей Пышный. По его словам, для реализации этого шага банки должны подтвердить свою способность самостоятельно идентифицировать клиентов с повышенными рисками.
Об этом сообщает Бизнес • Медиа
План НБУ по снятию ограничений
Пышный отметил, что ограничения на переводы являются временными и не являются эффективным средством борьбы с явлением, известным как дропы. На его мнение, истинное решение этой проблемы возможно лишь через комплекс мер, в том числе через принятие закона о реестре дропов, на что возлагает надежды НБУ.
«Месяц-два будем смотреть, как будут работать обновленные процессы. Если они будут эффективными, НБУ, как и обещал, отменит ограничение в 150 000 грн для карточных переводов», — подчеркнул глава НБУ.
Требования к банкам
Глава НБУ также подчеркнул, что явление дропов могло бы быть предотвращено, если бы банки более внимательно исследовали профили клиентов во время онбординга и обращали внимание на их историю транзакций. Он добавил, что финансовые учреждения должны усовершенствовать системы внутреннего контроля, а также внедрить риск-ориентированный подход, руководствуясь принципом «знай своего клиента».
Напомним, что 1 октября 2024 года в Украине вступили в силу ограничения на выходные транзакции с банковских карт физических лиц. Это также повлияло на криптовалютный сектор, в частности на P2P-транзакции. Кроме того, 10 декабря 2024 года ряд украинских банков подписал меморандум, который усилил лимиты на P2P-переводы и расширил их действие на платежи по IBAN.