JPMorgan Chase & Co. представил новый пилотный проект по токенизации углеродных кредитов в сотрудничестве с S&P Global Commodity Insights, EcoRegistry и International Carbon Registry. За реализацию инициативы отвечает блокчейн-подразделение банка Kinexys.
Об этом сообщает Бизнес • Медиа
Цели проекта и потенциал токенизации
Главная цель нововведения — проверить эффективность использования блокчейн-технологий для контроля права собственности на углеродные кредиты с момента их выпуска до окончательного списания. Благодаря токенизации банк стремится устранить ключевые недостатки рынка, в частности неэффективность, фрагментарность, недостаточную стандартизацию и прозрачность.
«Волонтерский рынок углеродных кредитов созрел для инноваций. Токенизация может способствовать созданию глобально совместимой системы, которая повышает доверие к инфраструктуре и обеспечивает большую ликвидность на рынке», — подчеркнул руководитель направления по природным ресурсам в JPMorgan Payments Аластер Нортвей.
Один углеродный кредит равен одной тонне CO₂, которая была удалена или не выброшена в атмосферу благодаря экологическим проектам — например, восстановлению лесов или развитию возобновляемой энергетики. Технология токенизации переводит эти активы в цифровую форму, что позволяет их прозрачно отслеживать, передавать и обменивать.
Вызовы и перспективы углеродного рынка
Банк уверен, что единая токенизированная экосистема, где кредиты могут свободно перемещаться между продавцами и покупателями, способна решить хронические проблемы этого рынка. В то же время JPMorgan признает, что сектор сталкивается с рядом вызовов — от обвинений в гринвошинге до случаев, когда проекты не достигали заявленного сокращения выбросов.
В банке подчеркнули, что углеродные рынки могут стать ключевым источником финансирования климатических инициатив для развивающихся стран. Однако для этого необходимо преодолеть проблемы с доверием и обеспечить развитие инфраструктуры.
JPMorgan уже имеет опыт инвестирования в углеродные проекты и покупки кредитов на удаление углерода. Сейчас банк стремится стать лидером в сфере углеродных финансов, позиционируя себя как «углеродный банк №1».
В собственном отчете компания отметила, что углеродные кредиты как класс активов почти достигли зрелости. В то же время в банке предупреждают:
«Если инфраструктура не будет укреплена, а инновации не продолжатся, это может привести к дальнейшей потере доверия и спроса».
JPMorgan также раскритиковал предыдущие попытки токенизировать углеродные активы другими игроками из-за рисков двойного учета или торговли уже списанными кредитами, что негативно сказалось на доверии к рынку.
Напомним, что ранее банк подал заявку в Ведомство по патентам и товарным знакам США на регистрацию нового продукта – «депозитного токена» JPMD.