Латинская Америка быстро превращается в один из ведущих мировых центров криптовалют, где стейблкоины стали ключевой частью платежной инфраструктуры. По данным TRM Labs, рост популярности цифровых активов в регионе сопровождается не только легальными операциями, но и значительным увеличением преступной деятельности, такой как отмывание денег, обход санкций и финансирование криминальных сетей.
Об этом сообщает Бизнес • Медиа
Стейблкоины «теперь составляют почти 95% всех поступлений к субъектам, находящимся под санкциями в мире», что делает их мониторинг не опцией, а базовым требованием для финансовых учреждений.
Стремительный рост рынка и влияние инфляции
В 2025 году криптовалютный сектор Латинской Америки демонстрировал взрывной рост: Бразилия, Венесуэла, Аргентина, Мексика и Колумбия вошли в топ-25 стран мира по уровню принятия криптовалют. Всего за год объемы розничных криптотрензакций в регионе увеличились более чем на 125%. Более 30% глобального объема криптотрензакций обеспечили стейблкоины, а сумма транзакций превысила $4 трлн за семь месяцев.
Главными причинами такого развития стали высокая инфляция, дефицит долларовой ликвидности и развитие цифровой инфраструктуры. В Венесуэле USDT фактически стал «долларом Binance», а цены на товары и услуги все чаще обозначаются именно в стейблкоинах из-за гиперинфляции.
Рост преступных операций и меры регуляторов
Параллельно с развитием рынка стремительно растет и объем нелегальных транзакций. По информации TRM Labs, в 2025 году сумма незаконных криптоопераций в Латинской Америке достигла $158 млрд, что на 145% больше, чем в предыдущем году. Основные риски связаны с деятельностью наркокартелей, таких как Sinaloa и CJNG, которые активно используют OTC-брокеров и P2P-платформы. Китайские отмывочные сети в 2025 году осуществили операции на более чем $103 млрд, а потоки санкционных средств, в частности из Венесуэлы, интегрировались в ежедневные транзакции.
Картель CJNG уже длительное время внедряет криптовалюты для финансирования своей деятельности, а некоторые китайские компании применяют цифровые активы для торговли прекурсорами фентанила.
В связи с этим страны региона активизировали меры контроля. В частности, Бразилия ввела лицензирование для криптовалютных компаний, усилила требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также рассматривает возможность введения налога на международные криптопереводы.
В Аргентине были усилены правила регистрации поставщиков услуг с виртуальными активами, а также создается законодательная база для токенизированных активов. Мексика расширила обязательства по противодействию отмыванию денег в соответствии со стандартами FATF и усилила контроль за криптовалютными операциями.
В TRM Labs подчеркивают, что «регуляторные окна сужаются одновременно во всех ключевых юрисдикциях», что создает дополнительное давление на криптобиржи, финтех-компании и банки.
Стоит отметить, что ведущие финтех-компании, такие как Revolut, рассматривают Мексику как будущий центр глобального цифрового банкинга.