Уряд Таїланду посилює боротьбу з «сірими грошима», запроваджуючи нову систему моніторингу фінансових операцій.
Про це розповідає Бізнес • Медіа
- Влада Таїланду запускає спеціальну структуру для контролю підозрілих фінансових потоків.
- Запуск «бюро даних» запланований до грудня поточного року.
- Планується посилення контролю за криптовалютними транзакціями та сумнівними переказами.
Механізм і цілі нової структури
У Таїланді з’явиться спеціалізована група, мета якої — виявлення підозрілих фінансових потоків, пов’язаних з онлайн-азартними іграми, шахрайськими рахунками та операціями з так званими «сірими грошима». Міністр фінансів Екніті Нітітхапрапас повідомив, що новостворене «бюро даних» забезпечуватиме обмін інформацією між державними органами та фінансовими установами. Це дозволить ефективніше знаходити нетипові транзакції та визначати кінцевих бенефіціарів.
«Ми не вирішуватимемо ці проблеми точково, а оновимо стандарти для виявлення підозрілих потоків. Сподіваємося, що все буде завершено до грудня», — сказав Нітітхапрапас.
Керівництво проекту доручено міністру фінансів. До команди увійдуть представники Центрального банку Таїланду та інших ключових відомств. За словами урядовців, ініціатива реалізується в рамках програми Connect the Dots, що має на меті дослідити нетипові фінансові рухи, які, ймовірно, впливають на зміцнення батa, навіть на тлі слабких економічних показників країни.
Посилення контролю та цифрові ініціативи
Прем’єр-міністр Анутін Чарнвіракул наголосив на рішучості уряду боротися з фінансовими злочинами, підкресливши, що виділено значні ресурси для ліквідації шахрайських мереж, торгівлі людьми та наркокартелів.
Екніті Нітітхапрапас уточнив: зазвичай «сіра готівка» надходить у країну через криптовалютні платформи, обмінні мережі, готівкові канали та золоті ринки. Ці кошти часто відмиваються через купівлю дорогих активів, таких як золото, нерухомість, діаманти й розкішні автомобілі.
Уряд також планує модернізувати систему моніторингу фінансових потоків та адаптувати національні регуляції до міжнародних стандартів FATF. Водночас Банк Таїланду зобов’язав комерційні банки посилити процедури перевірки клієнтів, щоб своєчасно виявляти підозрілі операції.
Ці антикримінальні заходи інтегруються в широку цифрову стратегію країни. Зокрема, нещодавно стартувала ініціатива TouristDigiPay, яка дозволяє туристам конвертувати цифрові активи у бат для оплати товарів і послуг. Програма почала діяти 18 серпня 2025 року в рамках регуляторної «пісочниці».
Крім того, у червні Міністерство фінансів обрало три консорціуми (за участі Krung Thai Bank, SCB X, Advanced Info Service, PTT Oil and Retail Business та KakaoBank з Південної Кореї) для створення віртуальних банків. Ця ініціатива спрямована на розширення доступу до фінансових послуг і підтримку розвитку цифрової економіки Таїланду.