Европейский Союз ужесточил законодательство по противодействию отмыванию денег (AML). Согласно обновленному законодательству, начиная с 2027 года, оборот так называемых «анонимных монет», таких как Monero (XMR) и Zcash (ZEC), на платформах, регулируемых по правилам криптоактивов (MiCA), будет запрещен. Это означает, что поставщики криптосервисов, включая биржи, кошельки и протоколы децентрализованных финансов (DeFi), обязаны отказаться от обработки транзакций с монетами, использующими механизмы приватности, такие как zk-SNARKs или кольцевые подписи, которые усложняют идентификацию пользователя.
Об этом сообщает Бизнес • Медиа
Что предполагают новые правила для криптовалют
Согласно новым положениям, любые сервисы, предоставляющие возможности для анонимизации транзакций, например миксеры и протоколы обфускации, будут запрещены. Это касается и технических решений, позволяющих скрыть информацию о участниках или транзакциях. Кроме того, для транзакций свыше 1000 евро платформы обязаны проводить обязательную проверку личности пользователя в соответствии с правилами «знай своего клиента» (KYC).
«Эти меры направлены на предотвращение использования криптовалют для финансирования преступной деятельности, в частности терроризма, торговли людьми и уклонения от уплаты налогов», — говорится в пояснении к документу.
Исполнение и детализацию новых правил будет контролировать созданный в 2024 году орган ЕС по противодействию отмыванию денег — AMLA. До 10 июля 2026 года он опубликует стандарты для высокорисковых секторов, пороговые значения транзакций для повышенного контроля, а также критерии для идентификации разовых и связанных транзакций.
Механизм прямого надзора и критерии отбора компаний
До 10 июля 2027 года AMLA выдаст инструкции по оценке надежности контрагентов, минимальным мерам по отношению к нелегальным или незарегистрированным криптоплатформам и управлению рисками для криптосервисов. Под прямым надзором смогут находиться не менее 40 компаний из шести стран-членов ЕС, которые будут соответствовать критериям — наличие не менее 20 000 клиентов или объем транзакций свыше 50 миллионов евро в стране регистрации. Пороговые значения будут определяться в технических стандартах, которые определят «материальное присутствие» компаний в регионах ЕС.
Ранее было утверждено положение, которое применяется к поставщикам услуг и обязывает выполнять требования борьбы с отмыванием денег, включая запрет на Monero из-за его механизмов приватности, тогда как MetaMask в настоящее время не подпадает под эти ограничения.