Згідно з щорічним звітом аналітичної компанії Bitrace, у 2024 році обсяг незаконних транзакцій у криптовалютах у мережах TRON та Ethereum встановив новий рекорд і склав понад 649 мільярдів доларів. Це сума, яка свідчить про значний масштаб тіньових операцій у Web3-сфері, зокрема в сегменті стейблкоїнів.
Про це розповідає Бізнес • Медіа
Основні напрямки незаконних криптовалютних операцій у 2024 році
Загалом, транзакції з високим рівнем ризику, які позначаються адресами, пов’язаними з кримінальною та шахрайською діяльністю, становили 5,14% від усіх операцій зі стейблкоїнами. Хоча цей показник знизився на 0,8% порівняно з 2023 роком, він залишається значно вищим, ніж у 2021–2022 роках. Особливу увагу аналітиків привернули гральні онлайн-платформи та сервісу ескроу, які використовуються для нелегальних операцій.
Лише у 2024 році транзакції через такі сервіси, як Huione Guarantee, сягнули 2,64 мільярдів доларів, а сума проходжень через азартні сайти склала 217,8 мільярдів доларів — на 17,5% більше, ніж у 2023 році. «Злочинці використовують ескроу-сервіси як “засіб довіри” в кримінальних мережах. Це дозволяє їм ефективніше працювати на різних етапах незаконних схем», — відзначили експерти.
Шахрайство, відмивання та регуляторні заходи
У 2024 році адреси, пов’язані з шахрайськими операціями, отримали 52,5 мільярдів доларів — більше, ніж за всі попередні роки разом. Водночас обсяг стейблкоїнів, використаних для відмивання коштів, склав 86,4 мільярдів доларів — це трохи менше, ніж у 2023 році, що свідчить про певний ефект заходів правоохоронних органів.
Активну участь у боротьбі з відмиванням грошей брали великі централізовані біржі. Наприклад, біржа OKX зменшила свою частку у процесах протидії відмиванню коштів (AML), ймовірно, завдяки посиленню нормативних вимог. У лютому 2025 року вона підписала угоду з Мін’юстом США щодо сплати штрафу у розмірі 505 мільйонів доларів за недотримання AML-вимог. У квітні регулятор Мальти оштрафував європейський підрозділ OKX за порушення норм у сфері боротьби з відмиванням.
Позитивною тенденцією стало активне залучення емітентів криптовалют до розслідувань. У 2024 році компанії Tether і Circle заморозили понад 1,3 мільярдів доларів на блокчейнах Ethereum і TRON — це удвічі більше, ніж за попередні три роки. Зокрема, Tether заблокувала близько 28 мільйонів USDT під санкціями криптобіржі Garantex.
У той час, як адреси, пов’язані з підсанкційними особами, знижували активність порівняно з піковими показниками 2022 року, експерти застерігають, що через високий рівень анонімності криптовалют санкції мають обмежену ефективність. Окрім того, регіон Гонконг демонструє позитивний приклад врегулювання крипторингу, створюючи стабільну екосистему з чіткими правилами та захистом інвестицій, що зменшує фінансові втрати та підвищує довіру до галузі.