Міністерство казначейства і фінансів Туреччини анонсує суворіші заходи контролю над операціями з криптовалютами з метою запобігання відмиванню незаконних доходів, зокрема отриманих шляхом шахрайства або азартних ігор. Нова стратегія передбачає запровадження лімітів на транзакції та обов’язкову перевірку походження коштів клієнтів криптовалютних платформ.
Про це розповідає Бізнес • Медіа
Нові ліміти та перевірки для криптоплатформ
Влада Туреччини планує зобов’язати криптовалютних провайдерів збирати детальну інформацію про джерело коштів та мету переказу. Кожна операція з переказу цифрових активів повинна супроводжуватися описом, який містить щонайменше 20 символів. Це дозволить забезпечити більшу прозорість фінансових потоків та ускладнити використання криптовалют для відмивання коштів.
Окрім цього, для обмеження зловживань при виведенні активів, які не підпадають під правило Travel Rule (обмін ідентифікаційною інформацією про відправника і отримувача), запроваджуються часові обмеження. Виведення криптовалюти буде можливе не раніше ніж через 48 годин після купівлі, обміну або внесення активів, а для першого виведення з гаманця – лише після 72 годин.
Обмеження на перекази стейблкоїнів і санкції для порушників
Влада також встановлює добовий ліміт на перекази стейблкоїнів у розмірі $3000 та місячний ліміт – $50 000. Однак для платформ, які повністю виконують вимоги Travel Rule (включно з передачею повних даних про обидві сторони транзакції), ці обмеження можуть бути подвоєні.
«Ми не ставимо перешкод для користувачів, які займаються ліквідністю, арбітражем або діють як маркетмейкери, якщо джерело коштів прозоре. Такі транзакції дозволятимуться без обмежень, але під контролем платформи», — сказав він.
Міністр фінансів Туреччини Мехмет Шімшек підкреслив, що головна мета нових правил – захистити фінансову систему країни, не створюючи перепон для легального використання криптовалют. Водночас міністр нагадав, що платформи, які ігноруватимуть вимоги, можуть бути притягнуті до адміністративної, фінансової чи навіть юридичної відповідальності, включаючи анулювання ліцензії на діяльність.
Зазначимо, що ще у грудні 2024 року турецька влада вже посилила AML-регулювання у криптосфері, запровадивши обов’язкову верифікацію особи для проведення окремих транзакцій.