Центральный банк Ирландии наложил штраф в размере 21,5 млн евро (примерно $25 млн) на европейское подразделение криптовалютной биржи Coinbase за нарушение требований по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Нарушения продолжались с апреля 2021 года по март 2025 года и стали основанием для первого подобного дисциплинарного мероприятия в ирландском криптовалютном секторе.
Об этом сообщает Бизнес • Медиа
Масштаб нарушений и последствия для Coinbase Europe
Coinbase Europe, дочерняя компания международной группы Coinbase, не обеспечила надлежащего мониторинга более 30 миллионов транзакций на сумму свыше 176 млрд евро, что составляет около 31% всех операций компании за этот период. Как указывает Центральный банк, технические сбои в системах контроля привели к задержке проверки операций, и компании понадобилось почти три года для проведения полного анализа.
В результате расследования Coinbase подала 2708 отчетов в ирландское подразделение финансовой разведки о подозрительных транзакциях, которые могли быть связаны с отмыванием денег, мошенничеством, торговлей наркотиками, киберпреступлениями и сексуальной эксплуатацией детей.
Реакция регулятора и позиция компании
Ирландский регулятор подчеркнул, что своевременный мониторинг и подача отчетов о подозрительных операциях являются ключевым элементом эффективной системы противодействия финансовым преступлениям. Невыполнение этих требований может существенно осложнить деятельность правоохранительных органов в борьбе с преступностью.
«Для эффективной борьбы с финансовыми преступлениями правоохранительные органы полагаются на регулируемые финансовые учреждения, которые имеют системы для мониторинга транзакций и сообщения о подозрениях. Неполадка такой системы в любом финансовом учреждении создает возможность для преступников избежать обнаружения — и преступники воспользуются этой возможностью».
Coinbase Europe признала нарушения и согласилась с изложенными в отчете фактами. Компания нарушила законодательство Ирландии, в частности Закон о уголовном правосудии 2010 года, из-за недостаточного мониторинга 30,4 млн транзакций и отсутствия эффективных внутренних процедур контроля для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
Первоначальный размер штрафа составлял 30,7 млн евро (более $35 млн), но сумма была уменьшена на 30% в рамках урегулирования по процедуре Undisputed Facts Settlement, так что окончательный штраф составил 21,5 млн евро. Это решение еще должно быть утверждено Высоким судом Ирландии.
Ирландский Центральный банк подчеркнул, что это уже 162-е дело в рамках программы административных санкций, а общий объем наложенных штрафов превысил 428 млн евро ($495 млн).
В то же время усиливается европейское регулирование криптовалютного сектора. В июне 2025 года Coinbase получила лицензию в соответствии с регламентом MiCA в Люксембурге, а в июле Европейское агентство по борьбе с отмыванием денег объявило о введении новых строгих требований для криптокомпаний, включая запрет анонимных кошельков и монет, ориентированных на конфиденциальность.