Aave Labs представила новую платформу Horizon, которая открывает институциональным инвесторам возможность получать кредиты в стейблкоинах под обеспечение токенизированных реальных активов (RWA), включая американские казначейские облигации.
Об этом сообщает Бизнес • Медиа
Механизмы кредитования и доступные продукты
На старте работы Horizon поддерживает кредитование в таких стейблкоинах, как USDC от Circle, RLUSD от Ripple и GHO от Aave. В качестве обеспечения принимаются токенизированные фонды, в том числе Superstate с краткосрочными американскими казначейскими облигациями и криптовалютами, фонд доходности Circle, а также продукты Janus Henderson, токенизированные благодаря платформе Centrifuge.
Решение ориентировано на квалифицированных инвесторов, которым нужно краткосрочное финансирование под собственные RWA-холдинги, а также на создание условий для реализации прибыльных финансовых стратегий.
Инновации Horizon и партнерская экосистема
Платформа Horizon функционирует на базе протокола Aave V3 — крупнейшего децентрализованного кредитного протокола, активы которого оцениваются почти в $40 млрд. Одной из ключевых особенностей Horizon является сочетание закрытой и открытой моделей работы: токены, которые используются в качестве залога, проходят комплаенс-проверки на уровне эмитента, в то время как пулы ликвидности остаются открытыми и совместимыми для всех пользователей.
Для актуализации и верификации стоимости залоговых активов используются оракул-сервисы Chainlink, включая NAVLink, который непосредственно передает данные о чистой стоимости токенизированных фондов в блокчейн.
«Horizon обеспечивает инфраструктуру и глубокую ликвидность стейблкоинов, необходимую учреждениям для работы в цепочке, обеспечивая круглосуточный доступ, прозрачность и более эффективные рынки».
Среди эмитентов активов, которые присоединились к запуску платформы, – Ethena, OpenEden, Securitize, VanEck, Hamilton Lane и WisdomTree. А уже в ближайшее время ожидается расширение перечня доступных токенизированных залоговых продуктов.
Эксперты отмечают, что рынок токенизированных активов превысил $270 млрд и имеет потенциал роста до нескольких триллионов долларов в ближайшие годы. В частности, сегмент токенизированной недвижимости может достичь $4 трлн к 2035 году.